Screening, negativ media, reelt eierskap, personoppslag, egenerklæring og risikoklassifisering — med løpende overvåking og endringsdeteksjon som en del av samme produkt, ikke en tilleggsmodul.
Kunder, reelle rettighetshavere, signatarer og tilknyttede personer screenes som standard.
Negativ medieomtale vurderes parallelt med listekontrollene, ikke som en separat øvelse.
Identifiser, strukturer og vedlikehold informasjon om eierskap og kontroll ved hjelp av tilgjengelige data og arbeidsflyter.
Slå opp og hent informasjon om enkeltpersoner. Tilgjengelig i støttede markeder.
Innhent de KYC-egenerklæringene som kreves for kundeforholdet, direkte fra kunden.
Et risikonivå per kunde som du kan forklare, gjennomgå og justere — med begrunnelsen bevart.
Løpende screening og endringsdeteksjon på tvers av hele kundebasen. En del av KYC, ikke en tilleggsmodul.
Støtt periodiske og risikobaserte gjennomgangsprosesser, inkludert gjennomganger utløst av en endring.
Et tidsstemplet register over hva som ble kontrollert, hva som ble funnet og hvem som tok beslutningen.
Aksjer overføres. Styremedlemmer trer av. Noen blir politisk eksponert. Et dokument utløper. En gjennomgang forfaller. Å oppdage endringen er den enkle halvparten — det som skiller er hva som skjer i timene etter, og om noen kan dokumentere det i ettertid.
Register-, screening- eller dokumenthendelse.
Vesentlighet vurdert opp mot kundens profil.
Oppgave, ansvarlig, frist og eventuelle informasjonsforespørsler.
En navngitt person tar beslutningen. Ikke IQON.
Dokumentert i sanntid, ikke rekonstruert i etterkant.
Effektiv AML-etterlevelse bygger på konsekvent screening, pålitelige data og klare, etterprøvbare prosesser
Risikofordeling, forfalte gjennomganger, åpne treff og utestående forespørsler på tvers av alle kunder — slik at oversikten er et blikk, ikke et regneark noen må sette sammen.
Alt det ovennevnte er inkludert i prisen per kunde. Dette er funksjonene virksomheter legger til når det operative behovet er til stede.
If your business falls under regulated sectors such as accounting, audit, legal, financial services, real estate, or payment services, then yes — you are required to perform customer due diligence, monitor clients on an ongoing basis, and report suspicious activity.
Typical obligated entities include:
Banks and financial institutions
Investment firms, fund managers and AIFMs
Insurance and payment service providers
Accounting firms, auditors and tax advisers
Lawyers providing independent legal services
Real estate agents and brokerage firms
Trust, company and business service providers
IQON helps these firms meet their AML obligations through automated screening, monitoring, audit logs and secure workflows.
You must collect enough information to verify who the client is, understand who owns or controls the business, and assess their risk level. This typically includes:
Identity information (passport, national ID, eID verification)
Address and contact details
Company registration and structure
Beneficial owners and persons with control
Purpose and nature of the client relationship
Source of funds or source of wealth when required
Ongoing updates if any information changes
IQON helps you gather this information automatically through guided workflows, eID checks and secure document collection.
Yes. IQON supports the key AML obligations required for regulated firms, including customer due diligence, PEP and sanctions screening, ongoing monitoring, risk assessments and audit-ready documentation.
Your team is still responsible for the final decisions and reporting duties, but IQON provides the tools, workflows and alerts needed to meet AML requirements efficiently and consistently.
IQON's data providers aggregate more than 130 international and domestic sanctions lists, including UN, EU, OFAC and other government-issued lists. The data is continuously updated throughout the day to ensure you always screen against the latest available information.