Screening, negativ media, verkligt huvudmannaskap, personuppslag, egendeklatering och riskklassificering — med löpande övervakning och föränderingsdetektering som en del av samma produkt, inte ett tillägg.
Kunder, verkliga huvudmän, firmatecknare och närstående personer, screenas som standard.
Negativ nyhetsbevakning bedöms tillsammans med listkontrollerna, inte som en separat åtgärd.
Identifiera, strukturera och underhåll ägar- och kontrollinformation med hjälp av tillgängliga data och arbetsflöden.
Slå upp och hämta information om privatpersoner. Tillgängligt på stödda marknader.
Samla in de KYC-uppgifter som krävs för relationen, direkt från kunden.
En risknivå per kund som du kan förklara, granska och justera — med motiveringen dokumenterad.
Löpande screening och föränderingsdetektering över hela kundbasen. En del av KYC, inte ett tillägg.
Stöd för periodiska och riskbaserade granskningsprocesser, inklusive granskningar som utlöses av en förändring.
En tidsstämplad dokumentation över vad som kontrollerades, vad som hittades och vem som fattade beslut.
Aktier överlåts. Styrelseledamöter avgår. Någon blir politiskt exponerad. Ett dokument löper ut. En granskning förfaller. Att upptäcka förändringen är den enkla halvan — det avgörande är vad som händer under timmarna efter, och om någon kan visa det senare.
Händelse i register, screening eller dokument.
Väsentlighet bedöms mot kundens profil.
Uppgift, ansvarig, deadline och eventuell informationsbegäran.
En namngiven person fattar beslutet. Det gör inte IQON.
Dokumenteras i realtid, inte rekonstruerat i efterhand.
Effektiv AML-efterlevnad bygger på konsekvent screening, tillförlitliga data och tydliga, spårbara processer
Riskfördelning, försenade granskningar, öppna träffar och utestående förfrågningar för samtliga kunder – så att överblicken är en vy, inte ett kalkylblad som någon sätter ihop för hand.
Allt ovanstående ingår i priset per kund. Det här är funktioner som företag lägger till när det finns ett operativt behov.
Om ditt företag verkar inom reglerade sektorer som redovisning, revision, juridik, finansiella tjänster, fastigheter eller betaltjänster, ja — då är du skyldig att genomföra kundkännedomsåtgärder, löpande övervaka kunder och rapportera misstänkt aktivitet.
Typiska rapporteringsskyldiga verksamheter inkluderar:
Banker och finansiella institut
Investeringsbolag, fondförvaltare och AIF-förvaltare
Försäkrings- och betaltjänstleverantörer
Redovisningsbyråer, revisorer och skatterådgivare
Advokater som tillhandahåller oberoende juridiska tjänster
Fastighetsmäklare och mäklarföretag
Trust-, bolags- och företagstjänstleverantörer
IQON hjälper dessa företag att uppfylla sina AML-skyldigheter genom automatiserad screening, övervakning, revisionsloggar och säkra arbetsflöden.
Du måste samla in tillräcklig information för att verifiera vem kunden är, förstå vem som äger eller kontrollerar verksamheten och bedöma deras risknivå. Detta inkluderar vanligtvis:
Identitetsuppgifter (pass, nationellt ID, e-legitimationsverifiering)
Adress och kontaktuppgifter
Företagsregistrering och struktur
Verkliga huvudmän och personer med kontroll
Syftet med och arten av kundrelationen
Medlens ursprung eller förmögenhetens ursprung när så krävs
Löpande uppdateringar om uppgifterna förändras
IQON hjälper dig att samla in denna information automatiskt genom guidade arbetsflöden, e-legitimationskontroller och säker dokumentinsamling.
Ja. IQON stöder de centrala AML-skyldigheterna för reglerade företag, inklusive kundkännedomsåtgärder, PEP- och sanktionsscreening, löpande övervakning, riskbedömningar och revisionsklar dokumentation.
Ditt team är fortfarande ansvarigt för de slutliga besluten och rapporteringsskyldigheterna, men IQON tillhandahåller de verktyg, arbetsflöden och varningar som behövs för att uppfylla AML-kraven på ett effektivt och konsekvent sätt.
IQONs dataleverantörer sammanställer mer än 130 internationella och nationella sanktionslistor, inklusive FN, EU, OFAC och andra statligt utfärdade listor. Datan uppdateras kontinuerligt under dagen för att säkerställa att du alltid screenar mot den senast tillgängliga informationen.