Tehokas AML-noudattaminen perustuu johdonmukaiseen seulontaan, luotettavaan dataan ja selkeisiin, todennettaviin prosesseihin.
Tehokas ja läpinäkyvä AML-valvonta
Tunnista riskit, seuraa muutoksia ja dokumentoi päätökset yhdessä järjestelmässä.
Mitä saat
Reaaliaikainen PEP- ja sanktioseulonta automaattisilla hälytyksillä
Jatkuva asiakkaiden, omistajien ja lähipiirien seuranta
Auditointivalmiit lokit ja turvallinen dokumentaatio kaikille päätöksille
Skaalautuva työnkulku, joka mukautuu volyymien tai sääntelyn muutoksiin
Saumaton integrointi onboarding-, allekirjoitus- ja raportointimoduuleihin
Näin se toimii
Yksi alusta: keskitetty AML-data ilman taulukkolaskentoja
Muokattavat säännöt: räätälöi riskipisteytys, rajat ja toimenpiteet
Automaattiset hälytykset: merkityt riskit ohjautuvat suoraan tiimillenne
Koontinäyttö ja raportit: reaaliaikainen näkymä, historiadata ja trendit
Miksi IQON
Rakennettu ammattilaisille: juridiikka, tilintarkastus, kirjanpito ja finanssialan toimijat
Hybridimalli: ohjelmisto + valinnainen AML-as-a-service (me toteutamme, te operoitte)
Skandinaavinen luotettavuus ja yritystason arkkitehtuuri
Nopea käyttöönotto: minimaalinen ylläpito, välitön hyöty
Luottamusta yli 500 yritykseltä kirjanpidon, tilintarkastuksen, juridisten palvelujen ja finanssialan toimijoilta
Usein kysytyt kysymykset
Onko yritykseni velvollinen noudattamaan KYC- ja AML-lakeja?
Jos yrityksesi kuuluu säänneltyihin toimialoihin, kuten taloushallintoon, tilintarkastukseen, juridisiin palveluihin, rahoitusalaan, kiinteistöalaan tai maksupalveluihin, vastaus on kyllä — sinun on suoritettava asiakkaan tuntemiseen liittyvät toimet (CDD), tehtävä jatkuvaa seurantaa ja ilmoitettava epäilyttävistä liiketoimista.
Tyypillisiä ilmoitusvelvollisia ovat mm.:
Pankit ja rahoituslaitokset
Sijoituspalveluyritykset, varainhoitajat ja AIFM-toimijat
Vakuutus- ja maksupalveluntarjoajat
Tilitoimistot, tilintarkastajat ja veroneuvojat
Asianajajat ja lakimiehet, jotka tarjoavat itsenäisiä lakipalveluja
Kiinteistönvälittäjät ja kiinteistöalan palveluntarjoajat
Trust-, yritys- ja liiketoimintapalvelujen tarjoajat
IQON auttaa näitä toimijoita täyttämään AML-velvoitteensa automatisoidun seulonnan, jatkuvan seurannan, auditointilokien ja turvallisten työnkulkujen avulla.
Millaista tietoa minun tulee kerätä KYC-prosessia varten?
Sinun on kerättävä riittävästi tietoja, jotta voit varmistaa asiakkaan henkilöllisyyden, ymmärtää kuka omistaa tai tosiasiallisesti kontrolloi yritystä sekä arvioida asiakkaan riskitason. Tyypillisesti tämä sisältää:
Henkilöllisyystiedot (passi, henkilökortti, eID-tunnistus)
Osoite- ja yhteystiedot
Yrityksen rekisteröinti- ja rakenne tiedot
Edunsaajat ja tosiasialliset omistajat
Asiakassuhteen tarkoitus ja luonne
Varojen alkuperä tai varallisuuden lähde, kun se on tarpeen
Jatkuvat päivitykset, jos tiedot muuttuvat
IQON auttaa keräämään nämä tiedot automaattisesti ohjattujen työnkulkujen, eID-tarkistusten ja turvallisen dokumenttien keruun avulla.
Voinko täyttää AML-velvoitteeni IQONin avulla?
Kyllä. IQON tukee keskeisiä AML-velvoitteita, joita säännellyt toimijat edellyttävät, kuten asiakkaan tuntemista (CDD), PEP- ja sanktioseulontaa, jatkuvaa seurantaa, riskinarviointeja sekä auditointivalmista dokumentaatiota.
Tiiminne vastaa edelleen lopullisista päätöksistä ja ilmoitusvelvollisuuksista, mutta IQON tarjoaa työkalut, työnkulut ja hälytykset, joiden avulla AML-vaatimuksia voidaan noudattaa tehokkaasti ja johdonmukaisesti.
Mitä lähteitä käytätte sanktiolistoihin?
IQONin datatoimittajat kokoavat yhteen yli 130 kansainvälistä ja kansallista sanktiolistaa, mukaan lukien YK:n, EU:n, OFACin ja muiden viranomaisten julkaisemmat listat. Dataa päivitetään jatkuvasti päivän aikana, jotta seulonta tehdään aina ajantasaisimpien tietojen perusteella.